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信用卡大量被清查这类信用卡套现被绝杀三方支付POS笑了

发布时间:2021-01-07 15:12:07 阅读: 来源:灯箱厂家

近期,北京、深圳等热点城市再度排查个人消费贷款违规购房等现象。目前各家银行已经根据北京银监局发布的《通知》开展自查,多家银行透露,这一轮自查主要针对单笔贷款20万以上的个人消费贷和100万以上的个人经营性贷开展自查以及信用卡透支不低于20万元用于支付购房款,重点检查“房抵贷”等资金违规流入房地产市场的情况。

去年的消费贷违规入股市楼市被查出

“你好,我是某银行客户经理,据我们排查发现你在我行办理的消费贷款于2016年5月流向房地产,需要向你了解详情”。9月21日下午,李女士接到某银行客户经理电话。

对于贷款流向为何监测得如何详细?信贷人员告诉她,主要是因为李女士选择直接将该行消费贷银行卡绑定股票交易账户以及直接在开发商的 POS 机上刷卡造成的,如果没有直接参与交易不会查出来。

此刻第三方支付POS笑了,跳码跳的银行根本就不知道消费在哪个行业!

信贷人员表示,2018年最后到期的资金不能再违规流向楼市和股市,否则要提前收回。如果是直接将钱从该行卡里取出或者转到自己名下的另一张他行银行卡上,银行后台也无法监测资金流向。

部分银行已经动手了,见下图:

针对20万以上个人消费贷和信用卡透支支付房款,违规资金提前催收

此前有媒体报道,有购房者用 20张信用卡套现凑首付。而一些中介及开发商也会主动劝说消费者向多家银行办理“消费贷”来解决首付不足的问题。

不过,这一现象正在被遏制。近期,北京、深圳等热点城市再度排查个人消费贷款违规购房等现象。新京报记者从北京市银监局以及多家银行获悉,目前各家银行已经根据北京银监局发布的《通知》开展自查。

多家银行透露,这一轮自查主要针对单笔贷款 20万以上的个人消费贷和 100万以上的个人经营性贷开展自查以及信用卡透支不低于20 万元用于支付购房款,重点检查“房抵贷”等资金违规流入房地产市场的情况。

目前,北京多家银行要求贷款 20 万元以上额度客户补交材料。多家股份制银行表示,消费贷流向房地产的情况已经出现,所以在资金流向以及贷后回访等流程中将加大力度,坚绝杜绝消费贷另作他用。

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